O schemă de fraudă care pare desprinsă dintr-un scenariu de film s-a încheiat cu condamnări la Judecătoria Satu Mare. Trei persoane au fost găsite vinovate după ce au obținut în mod fraudulos 15 credite online folosind identitatea altor oameni, iar una dintre victime a fost convinsă chiar să le predea banii, după ce i s-a spus că provin dintr-o moștenire lăsată de tatăl său decedat.
Potrivit informațiilor PresaSM, principalii inculpați au acționat în perioada 2022–2023, împărțindu-și rolurile foarte clar. Unul procura fotografii cu actele de identitate și alte documente ale victimelor, iar celălalt crea conturi pe platformele unor instituții financiare nebancare (IFN-uri), încărca fotografii de tip „selfie” cu actele de identitate și introducea date false pentru a obține credite online. După aprobarea împrumuturilor, banii erau virați în conturile unuia dintre inculpați, iar câștigul era împărțit în mod egal.
Cea mai șocantă parte a dosarului este însă modul în care una dintre victime a fost manipulată. După ce pe numele acesteia au fost contractate două credite, inculpatul i-a spus că sumele de 4.200 și 2.000 de lei reprezintă bani rămași moștenire după decesul tatălui său. Femeia a retras banii și i-a înmânat inculpatului, fără să știe că, în realitate, contractase credite pe numele ei.
Pentru a întârzia descoperirea fraudei, unul dintre inculpați a mers și mai departe: a interceptat și a reținut două citații adresate unei victime, astfel încât aceasta să nu afle la timp că împotriva sa existau demersuri judiciare legate de creditele contractate fraudulos.
În dosar apare și un al treilea inculpat, care a recunoscut că a fotografiat cartea de identitate a unei persoane și a transmis imaginea celorlalți doi, cunoscând că aceasta urma să fie folosită pentru obținerea ilegală a unui credit online.
Ancheta a arătat că au fost accesate nu mai puțin de 15 credite online pe numele mai multor persoane, prejudiciul inițial fiind estimat la aproximativ 22.500 de lei, fără a include dobânzile, penalitățile și costurile generate ulterior de executările silite. Mai multe victime s-au trezit cu popriri pe venituri sau cu somații de plată pentru credite despre care nu știau nimic.
Instanța i-a condamnat pe cei doi autori principali la pedepse cu închisoarea de 3 ani, respectiv 2 ani, 8 luni și 10 zile, însă executarea acestora a fost suspendată sub supraveghere, fiind impuse termene de supraveghere de 4 ani, respectiv 3 ani și 6 luni, precum și obligația de a presta muncă în folosul comunității. Cel de-al treilea inculpat a primit o pedeapsă de 5 luni închisoare, a cărei aplicare a fost amânată pe un termen de supraveghere de doi ani.
De asemenea, instanța a dispus desființarea tuturor contractelor de credit obținute în mod fraudulos și i-a obligat pe inculpați să achite despăgubiri către persoanele vătămate și instituțiile financiare prejudiciate. Hotărârea poate fi atacată cu apel în termen de 10 zile de la comunicare.
--------------------------------------
FOTO: Arhivă/Scop ilustrativ
