Judecătoria Satu Mare a dispus începerea judecății într-un dosar complex de fraudă, în care două persoane sunt acuzate că au obținut în mod ilegal 15 credite în numele unor persoane vulnerabile, folosindu-se de datele de identitate și semnăturile acestora fără consimțământ. Potrivit anchetatorilor, în perioada mai–iulie 2022, inculpații ar fi acționat în baza unei înțelegeri prealabile și ar fi întocmit contracte de credit false folosind datele personale ale mai multor persoane vătămate. Acestea nu aveau cunoștință că în numele lor au fost contractate împrumuturi, prejudiciul fiind suportat atât de persoanele fizice, cât și de o instituție financiară.
Cum funcționa schema
Conform informațiilor PresaSM, principalul inculpat se prezenta ca broker de credite și recruta persoane aflate în situații vulnerabile, promițându-le că le poate obține împrumuturi bancare în schimbul unui comision de 20–30% din suma acordată. Sub pretextul verificărilor bancare, acesta solicita fotografii ale cărților de identitate și specimenelor de semnătură prin aplicații de mesagerie sau le obținea prin intermediari.
Ulterior, persoanelor li se comunica faptul că nu sunt eligibile pentru credit, însă datele lor erau folosite pentru întocmirea frauduloasă a contractelor. Procurorii susțin că, după obținerea datelor, inculpatul ar fi determinat o angajată a unei societăți de creditare să introducă în sistem contracte de credit false și să falsifice semnăturile persoanelor vătămate. În total, ar fi fost întocmite 15 contracte de credit pentru nevoi personale.
Produse electronice cumpărate și revândute
Creditele, în valoare totală de 71.440 lei (113.793,8 lei valoare plătibilă), ar fi fost folosite pentru achiziționarea de telefoane mobile, televizoare și alte produse electronice din magazine, bunuri care ulterior ar fi fost revândute de principalul inculpat. Persoanele vătămate au aflat despre existența împrumuturilor abia după ce au primit prin poștă plicuri de la instituția financiară, conținând notificări de aprobare a creditelor și carduri pentru plata ratelor.
Procurorii au reținut în sarcina inculpaților, în principal: înșelăciune în formă continuată, fals informatic și instigare la fals informatic, fals în înscrisuri sub semnătură privată, toate în formă continuată și în concurs. Una dintre inculpate a recunoscut comiterea faptelor și modul de operare, arătând că introducea datele în sistemul informatic la solicitarea celuilalt inculpat, care ulterior ridica produsele achiziționate pe baza contractelor false.
Decizia instanței
În procedura de cameră preliminară, inculpații au invocat neregularități ale rechizitoriului și lipsa unei descrieri suficiente a faptelor, solicitând restituirea cauzei la parchet. Judecătorul a respins însă cererile ca neîntemeiate, constatând că rechizitoriul este legal întocmit și că acuzațiile sunt suficient de clare pentru a permite exercitarea dreptului la apărare. Instanța a dispus începerea judecății.
